मुंबई: प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने गुरुवार को उद्योगपति अनिल अंबानी की कंपनियों से जुड़े मुंबई के कई ठिकानों पर छापेमारी की. यह कार्रवाई स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) द्वारा रिलायंस कम्युनिकेशंस और इसके प्रवर्तक-निदेशक अनिल डी. अंबानी को 'धोखाधड़ी' के रूप में वर्गीकृत करने के कुछ दिनों बाद हुई. हालांकि, अनिल अंबानी के निजी आवास को इस तलाशी अभियान में शामिल नहीं किया गया, लेकिन दिल्ली और मुंबई की ED टीमें उनकी समूह कंपनियों से जुड़े कुछ परिसरों में गईं. यह जांच रिलायंस अनिल अंबानी ग्रुप (RAAGA) कंपनियों द्वारा कथित मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित है.
ED की कार्रवाई नेशनल हाउसिंग बैंक, सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी), नेशनल फाइनेंशियल रिपोर्टिंग अथॉरिटी (एनएफआरए), बैंक ऑफ बड़ौदा और केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) द्वारा दर्ज दो एफआईआर सहित कई नियामक और वित्तीय निकायों से प्राप्त जानकारी पर आधारित है.
अनिल अंबानी के समूह से जुड़े वरिष्ठ कारोबारी अधिकारियों की भी इस व्यापक जांच के तहत तलाशी ली जा रही है. ED का दावा है कि उसने सार्वजनिक धन को हड़पने की एक सुनियोजित योजना के सबूत पाए हैं. जांच से पता चलता है कि बैंकों, शेयरधारकों, निवेशकों और सार्वजनिक संस्थानों सहित कई संस्थाओं को इस प्रक्रिया में गुमराह किया गया या ठगा गया हो सकता है.
जांच का केंद्र 2017 से 2019 के दौरान यस बैंक से लिए गए 3,000 करोड़ रुपये के ऋणों की कथित अवैध हेराफेरी पर है. ED अधिकारियों के अनुसार, समूह कंपनियों को ऋण वितरित होने से ठीक पहले फंड्स को बैंक के प्रवर्तकों से जुड़ी संस्थाओं में हस्तांतरित किया गया.
रिलायंस होम फाइनेंस लिमिटेड (RHFL) से संबंधित निष्कर्षों को ED के साथ साझा किया गया है. एक प्रमुख चेतावनी यह है कि कॉर्पोरेट ऋण वितरण में अचानक वृद्धि हुई, जो वित्त वर्ष 2017-18 में 3,742.60 करोड़ रुपये से बढ़कर वित्त वर्ष 2018-19 में 8,670.80 करोड़ रुपये हो गई. पूर्व यस बैंक प्रवर्तकों से जुड़े रिश्वतखोरी के पहलू की भी समीक्षा की जा रही है.
यह नवीनतम ED कार्रवाई SBI द्वारा हाल ही में अनिल अंबानी और उनकी कंपनी रिलायंस कम्युनिकेशंस (आरकॉम) को 'धोखाधड़ी' घोषित करने के बाद हुई है. 13 जून 2025 को, भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा धोखाधड़ी जोखिम प्रबंधन पर जारी दिशानिर्देशों और अपनी आंतरिक नीति के अनुसार, SBI ने कंपनी और इसके प्रवर्तक को चिह्नित किया.
वित्त राज्य मंत्री पंकज चौधरी ने लोकसभा को बताया कि SBI ने 24 जून 2025 को इस मामले को आरबीआई को सूचित किया. बैंक अब सीबीआई के साथ औपचारिक शिकायत दर्ज करने की तैयारी कर रहा है. 1 जुलाई 2025 को, आरकॉम के रिजॉल्यूशन प्रोफेशनल ने अपनी प्रकटीकरण जिम्मेदारियों के तहत बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज को SBI के निर्णय के बारे में सूचित किया.
SBI का रिलायंस कम्युनिकेशंस के प्रति वित्तीय जोखिम बड़ा है. इसमें 2,227.64 करोड़ रुपये की मूल राशि के साथ-साथ 26 अगस्त 2016 से बकाया ब्याज और खर्च शामिल हैं. बैंक का गैर-फंड आधारित जोखिम 786.52 करोड़ रुपये की बैंक गारंटी के माध्यम से है.
आरकॉम पहले से ही दिवाला और破产 संहिता, 2016 के तहत कॉर्पोरेट दिवाला समाधान प्रक्रिया (CIRP) के अधीन है. लेनदार समिति द्वारा एक समाधान योजना को मंजूरी दी गई है और इसे 6 मार्च 2020 को मुंबई में राष्ट्रीय कंपनी कानून न्यायाधिकरण (एनसीएलटी) में दायर किया गया है. एनसीएलटी से अंतिम निर्णय अभी लंबित है.
कंपनी की दिवाला कार्यवाही के अलावा, SBI ने अनिल अंबानी के खिलाफ उसी कानून के तहत व्यक्तिगत दिवाला कार्यवाही भी शुरू की है. यह मामला भी मुंबई में एनसीएलटी में सुना जा रहा है.
